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香港银行账户被注销,就因为做了这2件事!

2017.09.15
2017.09.15

    开立香港账户不容易,应该怎么维护呢?现在好多客户发现自己的香港账户许久未用,有被注销的风险。根据长期的经验所得,一般被银行注销主要有两类原因: 

    长期不用账户

    被银行怀疑洗黑钱


    当然,你去问银行,银行只会以行政原因告知账户要被注销,这时候只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的) 


    那么,多久不用账户会被冻结再注销?每家银行不同,且没有明确的指引。一般来说3个月内账户活动一下是保险的。


    下面的一些建议可能对大家有些帮助:

    敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全;

    公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

    不要大额资金整存,整取;

    保持帐户有一定的存款,不能欠费;

    经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

    请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

    如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。


    至于被怀疑洗黑钱,主要是因为下面两种行为: 

    大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。

    N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

来源:www.hkfeng.cn