首页 > 热门资讯 > 香港银行新一轮尽职调查已启动

自从２０１７年１月１日香港加入ＣＲＳ（ＣｏｍｍｏｎＲｅｐｏｒｔｉｎｇ　Ｓｔａｎｄａｒｄ），即共同申报准则后，税务交换信息的狂潮也随之席卷整个中国大陆。香港政府为了达到信息交换的任务，要求银行等金融机构调查客户情况及提交客户账户信息。

刚开始，不少已经办理了香港银行开户的企业认为“尽职调查”就是一份莫名其妙的银行调查问卷，不予理会。但随之而来，一大批银行账户被关闭！

近期，又有不少客户收到了银行下发的商业调查信件（电子版／纸质版），一般银行的调查文件都是下发到网银或是邮箱上，这份商业资料登记文件（调查文件）普遍包含三大部分：

商业资料登记及持有人身份证明；

递交最新审计报告；

资金来源调查问卷。

注意！企业如果收到这样的商业常规调查，请不要忽视，需及时联系港丰顾问协助处理，以免影响账户使用！

那么，你知道银行尽职调查背后更重要的是什么吗？

１．懂得如何维护银行账户

在尽职调查当中，包含一部分业务调查。这部分非常重要！所谓业务调查，就是抽查账户异常往来／账户部分进出账要求说明情况、提交相应凭证和最新会计报表。要审慎的是，“非经常交易”。

举个例子，一家香港公司在开银行账户时，由于害怕交易金额过大，银行不让开账户，就报了一年５００万的交易额。银行账户开始使用后的一个月，交易额就上千万。这样的大额交易就会触发银行因可疑而选择关闭账户。其实银行是非常喜欢大客户（除了军火、珠宝等特殊行业），只要您正规经营，不欺瞒银行，按照正常需要申请并使用。银行账户一般是不会被关闭的。

２．懂得审计报告很重要

很多人认为，尽职调查提交的审计报告就是一份做了就及时提交的报告。实际上，审计报告是反映一家企业过往的经营状况。如不属实，银行账户还是岌岌可危。

例如，香港公司在申请公司注册时，说自己是做外贸生意，在年末提交的审计报告却是显示是代收代付业务。银行便会认为该公司前后信息不符，随即关闭其银行账户。

香港，作为中国和海外重要桥梁的作用是不会改变的。香港公司和香港银行账户对企业家的重要性也是毋容置疑的。可喜的是，我们相信经过这一轮的银行账户监控，优胜劣汰后的银行账户持有人都是正规经营的，香港金融监管局将会更加保护这些账户，为大家的经营提供更好的保障。

更多详情请咨询港丰专业顾问。